در بازار ارز دیجیتال می توان به روش های متفاوتی سرمایه گذاری نمود و به کسب درآمد دست یافت و یکی از روش های مهم سرمایه گذاری در بازارهای ارز دیجیتال، سرمایه گذاری دوگانه است.
این روش سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال، بدین صورت است که امکان دریافت سود را به صورت دو دارایی ارائه می دهد. به عبارت دیگر اگر معامله شما در تاریخ تسویه انجام شود، شما می توانید سود معامله را به صورت ارز سپرده یا ارز جایگزین دریافت کنید. به عبارت دیگر، اگر معامله شما در تاریخ تسویه انجام شود، شما می‌توانید سود معامله را به صورت ارز سپرده یا ارز جایگزین دریافت کنید. برای اینکه با این روش سرمایه گذاری آشنا شوید تا انتهای مطلب با ما همراه شوید.
سرمایه گذاری دوگانه در بازار ارز دیجیتال به چه معناست؟
سرمایه گذاری دوگانه (Dual Investment) در بازار ارزهای دیجیتال به معنای سرمایه گذاری در دو نوع از دارایی های مالی متفاوت است. در این نوع سرمایه گذاری، سرمایه گذار بخشی از سرمایه خود را در دارایی هایی با ریسک بالا سرمایه گذاری می‌کند، در حالی که بخش دیگر سرمایه گذاری در دارایی های کم ریسک تر انجام می‌شود. این روش به منظور کاهش ریسک سرمایه گذاری استفاده می‌شود.
به عنوان مثال، تصور نمایید که شما به مبلغ ۱۰۰،۰۰۰ دلار سرمایه گذاری می‌کنید و می‌توانید ۶۰٪ این مبلغ را در سهام یک شرکت تکنولوژی با ریسک بالا و ۴۰٪ دیگر را در صندوق سرمایه گذاری با ریسک پایین تقسیم کنید. با این روش، سرمایه گذاری خود را در دو دارایی با ریسک متفاوت تنوع بخشیده اید و در صورتی که بازدهی سهام تکنولوژی نسبت به صندوق سرمایه گذاری پایین باشد، خسارت شما نیز کمتر خواهد شد. به عنوان یک نکته مهم، در سرمایه گذاری دوگانه، باید دقت کرد که دارایی های انتخاب شده به صورت متعادل باشند و تنوع بخشی مناسبی برای سرمایه گذاری‌ها فراهم کنند. همچنین، در نظر داشته باشید که سرمایه گذاری در دارایی های با ریسک بالا به دلیل نوسانات بازار، ممکن است با خطراتی همراه باشد و نیاز به مدیریت ریسک دارد.
عملکرد سرمایه گذاری دوگانه به چه صورت است؟
عملکرد سرمایه گذاری دوگانه وابستگی به عوامل مختلفی دارد همچون نوع دارایی هایی که سرمایه گذاری می‌شود. میزان توانایی سرمایه گذار در تحمل ریسک، زمان سرمایه گذاری، شرایط بازار و… متفاوت است. در صورتی که سرمایه گذاری در دارایی های با ریسک بالا و کم‌ریسک به درستی انجام شود و به میزان مناسبی تنوع بخشی صورت گیرد.
سرمایه گذاری دوگانه می‌تواند بازدهی قابل توجهی داشته باشد. در واقع، با این روش سرمایه گذاری، بازدهی بیشتری نسبت به سرمایه گذاری فقط در یک نوع دارایی و یا صرفاً سرمایه گذاری در دارایی های کم ریسک تر به دست می‌آید و در عین حال، خطرات کمتری نسبت به سرمایه گذاری در دارایی های با ریسک بالاتر دارید. به هر حال، مانند هر نوع سرمایه گذاری دیگر، سرمایه گذاری دوگانه نیز هیچگاه به طور کامل از ریسک و سود خالص مصون نیست. بنابراین، قبل از هرگونه سرمایه گذاری، بهتر است میزان توانایی و تحمل ریسک خود را مورد بررسی قرار داده و نیز با مشاوران مالی و کارشناسان صرفاً در این زمینه مشورت کنید.
مزایای سرمایه گذاری دوگانه
سرمایه گذاری دوگانه در ارزهای دیجیتال می تواند مزایای بیشماری را برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد. در ادامه به برخی از مزایای این روش اشاره می نماییم.
کاهش ریسک: سرمایه گذاری دوگانه می‌تواند ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهد زیرا سرمایه گذاری در دو نوع دارایی با ریسک‌های متفاوت باعث می‌شود که اگر یکی از دارایی‌ها در شرایط خاصی دچار افت قیمت شود، سرمایه گذار می‌تواند از دیگر دارایی‌ها برای کاهش خسارت استفاده کند.
تنوع در سبد سرمایه گذاری: سرمایه گذاری دوگانه به سرمایه گذار این امکان را می‌دهد که در دو نوع دارایی با ریسک‌های متفاوت سرمایه گذاری کند. این کار می‌تواند منجر به تنوع در سبد سرمایه گذاری شود که در کاهش ریسک و افزایش بازده سرمایه گذاری موثر است.
افزایش بازده سرمایه گذاری: با سرمایه گذاری در دو نوع دارایی با ریسک‌های متفاوت، سرمایه گذار می‌تواند بازدهی بیشتری نسبت به سرمایه گذاری فقط در یک نوع دارایی یا دارایی های کم ریسک‌تر داشته باشد.
افزایش انعطاف‌پذیری: سرمایه گذاری دوگانه به سرمایه گذار این امکان را می‌دهد که در صورت تغییر شرایط بازار، به سرعت اقدام به تعدیل نسبت سرمایه گذاری خود در دو دسته دارایی کند.
مقاومت در برابر ریسک: در کل، سرمایه گذاری دوگانه می‌تواند به سرمایه گذار این امکان را بدهد که در مقابل ریسک سرمایه گذاری خود مقاومت کند. با توجه به تنوع سبد سرمایه گذاری، بازده بیشتر و انعطاف‌پذیری در مدیریت پرتفوی سرمایه گذاری باعث شده که سرمایه گذاری دوگانه در صنعت سرمایه گذاری بسیار محبوب باشد. این نوع سرمایه گذاری به عنوان یکی از روش‌های تعدیل سبد پرتفوی سرمایه گذاری مطرح شده است.
کاهش خطر عدم تعادل در بازار: از جمله دیگر مزایا، می‌توان به تقلیل خطر عدم تعادل بازار، حفاظت از سرمایه در شرایط تغییرات نوسانات بازار، تعدیل کاهش قیمت، کنترل خطر ناشی از تحرکات بازار، افزایش تعداد فرصت‌های سرمایه گذاری و افزایش احتمال دستیابی به سود و موفقیت در بازار اشاره کرد.
اگر چه که سرمایه گذاری دوگانه می‌تواند مزایای بسیاری داشته باشد اما در صورت به کارگیری نادرست آن ممکن است منجر به خسارت و ضرر سرمایه گذاری شود. بنابراین توجه داشته باشید که مواردی مانند انتخاب نادرست دو دارایی، عدم تعادل میان سرمایه گذاری در دو دارایی، عدم توجه به اخبار و رویدادهای بازار و سایر موارد می‌تواند باعث بروز مشکلات برای سرمایه گذار شود.
شفافیت بیشتر در قیمت گذاری: از دیگر مزایای سرمایه گذاری دوگانه، می‌توان به شفافیت بیشتر در قیمت گذاری دو دارایی و امکان تحلیل دقیق‌تر بازار اشاره کرد. همچنین، در برخی موارد، سرمایه گذاری دوگانه می‌تواند به کاهش ریسک پرتفوی کمک کند، به دلیل اینکه در این سرمایه گذاری، دارایی هایی با رفتار متفاوت با هم ترکیب می‌شوند.
معایب سرمایه گذاری دوگانه
این سرمایه گذاری نیز مانند هر روش سرمایه گذاری دیگر، با ریسک‌هایی همراه است که سرمایه گذار باید به آن‌ها توجه داشته باشد. برخی از اصلی‌ترین ریسک‌های آن عبارتند از:
ریسک مربوط به انتخاب دو دارایی: انتخاب دو دارایی صحیح و متعادل بسیار حیاتی است. در صورتی که دو دارایی انتخابی نیازهای سرمایه گذاری را برآورده نکنند یا ناپایدار باشند، خطر افت قیمت و ضرر سرمایه گذاری بسیار بالا خواهد بود.
ریسک بازار: بازار مالی ممکن است در هر لحظه تغییر کند و این تغییرات می‌تواند بر تعادل سرمایه گذاری تأثیر بگذارد. در صورتی که دو دارایی انتخابی در بازارهای مختلف تاثیرات متفاوتی داشته باشند، خطر ضرر سرمایه گذاری بسیار بالا خواهد بود.
ریسک ناشی از نوسانات بازار: این ریسک باعث می‌شود که قیمت دو دارایی به طور ناگهانی تغییر کند و در نتیجه خطر افت قیمت و ضرر سرمایه گذاری بالا باشد.
ریسک ناشی از تعامل دو دارایی: دو دارایی ممکن است با یکدیگر تعامل داشته باشند و در نتیجه، تاثیر یک دارایی بر روی دیگری را تحت الشعاع قرار دهد. در صورتی که سرمایه گذار این تعاملات را نادیده بگیرد، ممکن است با خطر افزایش ریسک سرمایه گذاری مواجه شود.
از معایب سرمایه گذاری دوگانه می‌توان به مسئله عدم تعادل بین دو دارایی انتخابی و افزایش ریسک پرتفوی اشاره کرد. همچنین، برای انجام این سرمایه گذاری، باید دانش کافی در زمینه بازار مالی و تحلیل تکنیکال و فاندامنتال داشته باشید؛ در غیر اینصورت، ممکن است با خسارت روبرو شوید.
به طور کلی، باید توجه داشت که سرمایه گذاری دوگانه نیاز به آگاهی کافی از بازار و دو دارایی انتخاب شده دارد و قبل از هرگونه تصمیم‌گیری، باید با دقت و دانش کافی تحلیل‌های بازار و دو دارایی را انجام دهد. همچنین، باید در نظر داشت که سرمایه گذاری دوگانه ممکن است در مقابل ریسک‌هایی که برای سرمایه گذاری در بازارهای مالی عادی وجود دارد، مقاومت کمتری داشته باشد.
روش های کاهش ریسک سرمایه گذاری شامل موارد زیر می باشد:
تحلیل بازار: سرمایه گذار باید تحلیل‌های دقیقی از بازارهای مختلف انجام دهد و دو دارایی انتخابی خود را با دقت بررسی کند.
تنظیم تعادل: سرمایه گذار باید تنظیم تعادلی بین دو دارایی انتخابی خود ایجاد کند تا در صورتی که یکی از دو دارایی تغییر کند، دیگری تعادل را حفظ کند.
استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک: برخی ابزارهای مدیریت ریسک مانند سفارش‌های وقفه‌ای و استفاده از خرید و فروش معکوس می‌توانند به سرمایه گذار کمک کنند تا ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهد.
کاهش حجم سرمایه گذاری: سرمایه گذار می‌تواند حجم سرمایه گذاری خود را کاهش دهد تا در صورت افت قیمت دو دارایی، خطر ضرر سرمایه گذاری کمتر باشد.
در کل، سرمایه گذاری دوگانه یک روش سرمایه گذاری جذاب و کم ریسک است که می‌تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا سود بیشتری را نسبت به روش‌های سنتی سرمایه گذاری کسب کنند. در این روش شما می توانید با قفل کردن دارایی خود از ضررهای احتمالی سرمایه تان جلوگیری کنید. با تمام این تفاسیر بهتر است پیش از شروع هر سپرده گذاری به شرایط بازار توجه کنید و تاریخ دقیق برداشت خود از بازار را به دقت مورد بررسی قرار دهید.